互金指导意见出台一周年：各地初步摸排进展如何？
去年7月18日，人民银行等十部委联合印发《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》，明确规定“人民银行会同有关部门负责建立和完善互联网金融数据统计监测体系，相关部门按照监管职责分工负责相关互联网金融数据统计和监测工作，并实现统计数据和信息共享”。中国互金协会相关负责人表示，协会相继开展的两期互联网金融统计培训，就是受人民银行委托开展互联网金融统计监测工作的一部分。
那么，在《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》出台一周年之际，各地互联网金融统计监测工作进展如何?
北京：发布产品登记&信息披露系统
2016年3月，北京市网贷行业协会公开发布“产品登记&信息披露系统”，并受北京市金融局委派，对全市的网贷平台进行排查，所有在北京市发行理财产品的平台、机构必须到北京网贷协会进行登记。2016年5月份，“产品登记&信息披露系统”被纳入北京“1+3+N”监管模式。
“产品登记&信息披露系统”包括产品登记、信息披露、资金托管三项内容，产品登记包括协会内平台的散标产品、理财产品和债权转让产品。信息披露包括公司信息、产品信息、经营信息等；其中，公司信息的披露包括经营范围、股东、资质、证照、高管团队、员工等。经营信息则包括公司财务情况、业务经营、合作机构、评级、资金托管。
北京市网贷行业协会官网数据显示，截至2016年5月31日，协会共接入散标数据1015031条，理财标43288条，债权转让标226283条，交易流水11993608条。据悉，协会排查工作将于7月底完成。
上海：出台全国第一个P2P信披细则
2016年5月，上海市互联网金融协会公布了《上海个体网络借贷(P2P)平台信息披露指引》(下称《披露指引》)的具体细则，该指引要求平台披露包括主体信息(20%)、产品信息(25%)、业务信息(30%)、财务信息(10%)、其他信息(15%)五大类共49项信息，协会将根据信披情况给平台评定星级和排序公示。
主体信息除基本信息外，还要求披露持股5%以上股东的信息、公司实际控制人的基本情况;产品信息方面，要求基础资产来源以及融资项目基金信息予以披露;针对业界更为关注的逾期、坏账信息，《披露指引》将其归于业务信息一类;此外，与平台存在合作关系机构信息也在《披露指引》的信息列表中。
协会计划每月在官网以“已向社会公众或平台用户披露事项数/已向协会披露事项数/需披露事项总数”方式向社会进行公示。目前记者暂未在官网发现相关公示信息。
2016年6月，上海召开中国小额信贷联盟互联网金融专项整治研讨会，会上披露了上海市互联网金融专项整治工作以及重点整治方向和普查阶段的相关表格。其中，与P2P网贷平台相关的表格就包括：《P2P网贷企业调查表填报说明》、《网络借贷信息中介机构基本情况调查表》、《网络借贷信息中介机构产品及运营情况调查表》、《网络借贷中介机构社会贡献及创新发展情况调查表》、《网络借贷信息中介机构涉及保险业务调查表》等。
据悉，这份资料具体填报由各区金融办安排，7月底之前上报至市里，完成初步摸排。
广州：研讨批量存管模式
2016年6月，广州互联网金融协会召开第二期互联网金融机构高管培训，广州市金融工作局副局长聂林坤对广州互金专项整治进行了动员及工作部署。其表示，根据中央及省委、省政府的工作部署，广州正在制定广州市互联网金融专项整顿工作方案。
2016年7月，广州互联网金融协会召开资金存管研讨会，广州或效仿北京，要求未实现银行资金存管的P2P平台，批量接入存管模式。而协会将通过核验网贷存管通交易数据与银行实际资金交易和余额数据，对风险进行监督及预警，实现平台资金存管，监管风险监控。
“95%无法达到银行条件的P2P平台，与其让他们失去控制、不断发生恶性事件，不如批量纳入网贷存管通系统进行风险管理。这样，网贷平台报给监管部门的各项数据，可以通过监测资金流确认其真实性。”广州互联网金融协会会长、广州e贷总裁方颂表示，实现批量存管是配合互金专项整治的措施之一。
江浙：出台首个网贷产品事前备案办法
2016年4月，江苏省互联网金融协会先后出台了《江苏省网贷平台产品模式备案管理办法》(征求意见稿)(以下简称《征求意见稿》)和《关于对网络借贷平台高管人员的管理指引办法(暂行)》。
《征求意见稿》要求会员单位中网贷平台在开展互联网金融业务时，应对所发行互联网金融产品的类别、业务模式进行事前备案。具体要求包括：公司发行新的产品类别、推行新的发展模式前5日内，将产品或模式说明、风险提示和合法合规性说明等相关材料报协会备案。
2016年6月，杭州针对区域P2P网贷机构进行了风险排查工作，第一批排查企业125家。据《杭州市网络借贷机构风险排查工作方案》显示，排查内容多达16项，包括财务、风控等核心数据。
除上述地区外，其他地区的互联网金融协会及地方金融办都有所行动。根据互联网金融专项整治时间表，今年7月底将完成初步摸排，8月份开始实施清理整顿，行业洗牌大幕将启。
